1.
辦理財富管理信託帳戶之開戶,需具備什麼資格條件?
客戶需提供相關財力證明文件,以符合資格。
自然人:
1.
總資產達新台幣10萬元以上(含等值外幣)。
2.
本人年度所得達新台幣10萬元以上,或與配偶之共同所得達新台幣50萬元以上
法人:
1.
公司或機構法人其資本額或淨資產達新台幣300萬元以上(含等值外幣)。
2.
營利事業最近年度獲利達新台幣100萬元以上。
3.
最近年度經會計師查核簽證之財務報表,總資產或依信託業法簽訂信託契約之信託財產達新台幣3,000萬元以上。

 

2.
信託開戶須準備文件為何?
 

自然人:
1. 雙證件
2. 存摺影本(限本人)
3. 往來印鑑
4. 財力證明文件
法人:
1. 法人登記證明文件、變更登記事項卡
2. 法人代表人雙證件
3. 委任授權書正本及被委任人身分證證件
4. 存摺影本(公司帳戶)及往來印鑑
5. 公司「公司章程/董事會議紀錄/財務報表」(擇一即可)
6. 財力證明

 

3.
未成年子女如何辦理財富管理信託開戶?
 

未成年人辦理開戶時,需由父母雙方及未成年人親自攜帶下列文件辦理開戶:
1. 父母雙方及未成年人雙證件(如未成年人無身分證者則以戶口名簿辦理開戶)
2. 存摺影本(限未成人本人)
3. 往來印鑑(限未成人本人)
4. 財力證明文件(本人或法定代理人均可)

 

4.
開戶時提供的財力證明文件有何限制及種類為何?
 
開戶時提供之財力證明文件,須為近一個月以內的財力證明文件影本,以證明開戶本人資產現值達高淨值標準。