客戶投資風險承擔等級表
客戶風險承擔等級
客戶屬性分析
商品風險等級範圍
 保守型 (RA1)
此類客戶對於投資風險態度最為保守,為了本金保護,寧可忍受較低的報酬率。
RR1 /R1
 保守穩健型 (RA2)
此類客戶對於投資風險態度中性偏保守,僅願意承擔有限的投資風險,以獲得較銀行定存為高的報酬率。
RR1/R1~RR2/R2
 穩健型 (RA3)
此類客戶對於投資風險態度中性,期望在本金保護、資產增長中取得平衡,因此,願意承擔一定水準的風險,以獲取較高的報酬率。
RR1/R1~RR3/R3
 穩健積極型 (RA4)
此類客戶對於投資風險態度中性偏積極,為了達成資產增長,願意忍受相當程度的資產價值波動風險。
RR1/R1~RR4/R4
 積極型 (RA5)
此類客戶對於投資風險態度最為積極,投資以追求資產快速增長為前提,可以忍受相當程度之投資本金損失風險。
RR1/R1~RR5/R5

註1:客戶投資風險承擔等級依本公司客戶投資能力評估與商品適合度辦法,將客戶風險承擔能力由低至高依序分為 RA1至RA5五級。

 

商品風險等級表
風險等級
風險程度
投資收益目標
RA1 級
RA2 級
RA3 級
RA4 級
RA5 級
RR1/R1
以追求穩定收益為目標。
RR2/R2
中低
以追求穩定收益為目標,但有價格往不利方向變動之風險,且不保證金部會虧損。
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RR3/R3
以追求兼顧資本利得及穩定收益目標,但價格波動相對較大,且有價格往不利方向變動之風險。
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RR4/R4
中高
以追求資本利得為目標,但價格波動相對更大,且有價格可能會大幅往不利方向變動之風險。
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RR5/R5
以追求最大資本利得為目標,但有極大之價格波動,且有價格可能會非常大幅往不利方向變動之風險。
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*表示可承作該風險等級之商品

註2:除期貨信託基金依照中華民國期貨業商業同業公會風控委員會訂定期貨信託基金風險等級為R1~R5,其餘商品依相關規範商品等級為RR1~RR5。

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