作業相關說明
一、
定期定額扣款投資國內及境外基金,若因委託人指定之扣款銀行帳戶及其信託專戶之活期存款金額不足,致連續三次扣款失敗時,受託人得暫停扣款,另於每月對帳單中揭露定期定額扣款失敗訊息。但原已委託投資之部份不受影響。因扣款失敗而導致無法如期申購者,委託人應自負其責。
二、
申請定期定額投資或變更原定期定額約定者,將於本公司接受申請後第二個營業日生效;若生效日晚於當月扣款日者,將於次一月份開始扣款。
三、
定期定額方式信託投資者,部分轉換其他投資標的後之每期扣款投資標的,仍為轉換前之原始投資標的。
四、
定期定額方式信託投資者若欲變更扣款投資標的,請另行填寫【基金申購申請書】以新約辦理;若欲終止扣款原始投資標的,請以異動申請變更原定期定額約定。
五、
基金申請部分轉換者,該部份轉出之信託金額不得低於受託人所訂單筆最低信託金額,且保留未轉換之信託金額市值不得低於受託人所訂之單筆或定期定額最低信託金額。
六、
轉換僅限同一基金管理公司所發行,且以依受託人規定受理轉換者為限。若原為貨幣型基金轉換為其他類型基金,或原為國內債券型基金轉換為股票型基金,須依受託人規定,另行補足基金轉換間之手續費差額。
七、
單筆信託其信託資金部分贖回者,所保留未贖回信託金額市值不得低於受託人所訂之單筆最低信託金額及定期定額最低信託金額。定期定額部份贖回之信託金額者,帳上所保留信託金額市值不得低於受託人所訂定期定額最低信託金額。
八、
原投資標的之受益權單位數尚未確認前,不得進行轉換(轉申購)與贖回。

 

營業時間與基金淨值計算日
國內
基金
營業時間:週一 ~ 週五上午9:00 ~下午15:00
(申購貨幣市場基金營業時間為上午9:00 ~10:00)

於營業時間內申請者,視為當日營業日之交易,非營業時間內

申請者,視為次營業日交易;所申請之申購、贖回、轉換

(轉申購)基金之淨值計價基準日係依各基金公司公告者為準

境外
基金
營業時間:週一 ~ 週五上午9:00 ~下午14:00
註:國內、境外基金如有涉及外匯作業(換匯、匯款等)時間另有規定者,從其受託人規定。

收費標準
申購
手續費
1.
報酬標準:「國內基金」及「境外基金」費率0% ~ 5%(適用之費率依各基金發行機構之規定)。
2.
計算方法:以申購時之信託本金乘上費率計算之。
3.
支付時間及方法:於申購時由委託人信託專戶扣收,一次給付予受託人。
信託
管理費
1.
報酬標準:「國內基金」及「境外基金」費率0.2%。
2.
計算方法:
(1) 單筆申購:自申購日後滿一年起,依先進先出原則,依申購時之信託本金乘上費率乘上第一年後持有期間計算之,「國內基金」每筆最低為等值新臺幣200元整,「境外基金」每筆最低為等值新臺幣500元整。
(2) 定期定額:自申購日後滿一年起,依先進先出原則,依申購時之信託本金乘上費率計算之,「國內基金」每筆最低為等值新臺幣100元整,「境外基金」每筆最低為等值新臺幣200元整。
3.
支付時間及方法:每筆於受託人撥付贖回款項時扣收。
轉換
手續費
1. 報酬標準:「國內基金」及「境外基金」每次轉換收取新臺幣200元。
2. 計算方法:於每次基金轉換時逐次收取。「國內基金」轉換時,若轉出基金申購手續費率低於轉入基金申購手續費率,委託人需補足轉換間價差手續費。
3. 支付時間及方法:於辦理轉換時由委託人信託專戶扣收,一次給付予受託人。
4. 委託人應另負擔各基金公司規定之內扣或外收轉換費用。
申購時
之通路
服務費
(銷售
獎勵金)
1. 報酬標準:費率0% ~0. 5%(單筆申購)
2. 計算方法:以申購時之信託本金乘上費率計算之。
3. 支付時間及方法:由交易對手或基金公司給付予受託人,於申購時一次給付;此服務費係已包含於基金公開說明書所規定之費用,由基金公司逕自各基金之每日淨資產價值中扣除。
4. 定期定額報酬計算及支付方式:為每筆支付獎勵金新台幣不多於500元,由交易對手或基金公司給付予受託人。
持有期
間之通
路服務費(經理費分成)
1. 報酬標準:費率0% ~1%
2. 計算方法:於交易對手或基金公司之淨資產價值乘上費率計算之。
3. 支付時間及方法:由交易對手或基金公司給付予受託人,以受託人於交易對手或基金公司之淨資產價值乘上費率計算之,支付方式依各產品說明書或各基金公司給付而有所不同,可能採取月、季、半年、年度支付方式為之;此服務費係已包含於基金公開說明書所規定之費用,由基金公司逕自各基金之每日淨資產價值中扣除。

 

top ↑